Diplôme
BAC +3
Niveau d'entrée
Titre de niveau 5
ou 120 crédits ECTS
Modalités de formation
Formation en initial (stage obligatoire) ou en alternance
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Durée et rythme
Parcours en 1 an
550 heures de formation
2 jours à l’ISCAE - 3 jours en entreprise
Admission
Étude du dossier,
concours,
test de positionnement,
entretien de motivation
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- Analyser les besoins des clients en matière d’assurances, d’investissements immobiliers, et de produits financiers,
- Proposer des solutions adaptées et personnalisées pour optimiser leur patrimoine et protéger leurs intérêts,
- Assurer un suivi régulier des clients et les tenir informés des évolutions du marché,
- Développer et fidéliser le portefeuille clients, en assurant un service de qualité et en entretenant des relations de confiance,
- Respecter et faire appliquer strictement les différentes règlementations en vigueur.
La formation, les enseignements
• Technique and selling techniques by practising
• Active listening
• Listening to customers or prospects
• Needs’ appraisal
• Retelling the prospect’s needs
• Arguments or negotiation step
• Objections handling
• Reformulation
• Ending
• Préparation au dossier anglais et à l’oral
• Préparation du TOEIC
• Identification du marché immobilier et de son évolution
• Place de l’immobilier dans le patrimoine des français
• Prise de conscience de son impact dans la gestion d’un patrimoine
• Présentation d’un cas pratique et développement approfondi au fil d’un parcours d’investissement
• Catégories de biens disponibles
• Types de gestion et catégories de revenus + introduction SCI
• Pierre -papier, solutions d’investissement indirectes
• Fiscalité immobilière – solutions de défiscalisation immobilière
• Investissement à crédit
• Stratégies d’investissement
• Stratégies de défiscalisation Immobilière
• Introduction au démembrement de propriété
• Stratégies de transmission
• Synthèse SWOT et PESTEL
• Matrice d’investissement – cycles de vie
• Réflexion prospective finale
• Rappel de la réglementation en vigueur
• Les aspects civils et juridiques de l’approche patrimoniale
• Le système de retraite
• Les aspects fiscaux
• Les fondamentaux de la gestion d’actifs (hors immobilier)
Économie financière
• Introduction à l’économie, définition de l’économie, la distinction entre microéconomie et macroéconomie, les grands courants de la pensée économique
• Les notions de base de l’économie financière : la détermination du prix sur un marché, la monnaie, l’ouverture du marché
Mathématiques financières
• Les notions de base de mathématiques financières : pourcentages et taux d’évolution, puissances, logarithme népérien, exponentielle, suites
• Les métiers de la gestion de patrimoine
• Les outils digitaux dans la gestion de patrimoine
• Le développement durable dans la gestion de patrimoine
• L’approche client du gestionnaire de patrimoine
• Réalisation d’une vidéo sur le métier de gestionnaire de patrimoine
• Rédaction du mémoire
• Préparation à la soutenance
Compétences en entreprise
- Effectuer un bilan patrimonial basique
- Suivre et mettre à jour les dossiers clients
- Maîtriser les outils d’analyse
- Orienter vers des placements adaptés
- Respecter la déontologie
- Prévenir le client des risques encourus
- Développer un portefeuille clients-prospects
- Mettre en place un système de veilles juridiques et informationnelles
- Définir une stratégie avec ses clients
Qualités et aptitudes
• Rigueur et organisation
• Bon niveau de culture générale
• Discrétion et respect de la confidentialité
• Aisance avec l’outil informatique
• Aptitude relationnelle et diplomatie
• Curiosité et capacité à établir une veille permanente
• Capacité d’écoute et d’analyse
• Respect du secret professionnel
Nos partenaires
Notre pédagogie, notre différence
Tous les cours se déroulent en distanciel et en présentiel.
Vous êtes libre de choisir chaque jour, à chaque cours, la formule qui vous convient.
Oubliez l’école traditionnelle et ses codes ! Les managers de demain doivent évoluer dans un environnement calqué sur celui de l’entreprise. Dans un monde en constante évolution, ils doivent faire preuve d’adaptabilité.
Notre pédagogie vous permettra de répondre aux défis de demain et aux nouvelles organisations de l’entreprise : travail à distance, autonomie dans l’apprentissage, conduite de projet en équipe…
Le développement individuel de chacun est au cœur de notre pédagogie. Nous tenons à ce que vous soyez capable de capitaliser sur vos soft-skills pour devenir un professionnel autonome, agile et créatif.
Développer la créativité, l’empathie, encourager la prise de risque, l’expression orale et écrite, le dépassement de soi, la capacité à douter au sens strictement scientifique du terme, telle est la vocation commune de ces activités.
Une pédagogie par projet : “Apprendre en faisant”
Nos intervenants ne vous récitent pas de longs cours théoriques ! Avec eux, vous êtes challengés sur des cas réels d’entreprise. Plus vous pratiquez, plus vous serez opérationnel et préparé aux réalités de votre futur métier.
Vous apprenez à conduire un projet (délai, budget, qualité, créativité…) et à travailler en groupe (coopération, planification, diplomatie, management…). De nombreuses expériences qui vous permettront de progresser et de développer votre réseau professionnel.
Introduction à l’immobilier de placement, négociation commerciale :
Xavier DEBELLE, cabinet conseil en gestion de patrimoine statut CIF (conseiller en investissement financier), intermédiaire en immobilier, courtier en assurances, organisme de formation professionnelle spécialisée banque et assurances.
Gestion de patrimoine et produits financiers :
Jean-Dominique MIDAN, Master gestion de patrimoine, gestionnaire de patrimoine indépendant, chargé de cours à l’IAE Nice.
Coordinatrice de filière et enseignante en Économie financière et suivi de dossiers:
Hend SFAXI BENAHJI, Docteure en économie (Université de Nice Sophia Antipolis).
Conseil en produits d’assurance et financiers :
Philippe MANSANAREZ, Conseiller en gestion de patrimoine libéral, Cabinet Segui et Paoli, formateur à l’EDHEC.
Gestion d’un portefeuille clients et fidélisation dans un contexte omnicanal :
Christophe DE BONO, Directeur commercial Weezago Monaco, ancien directeur financier et conseiller clientèle en banque, formateur ISG Nice.
Développement commercial- stratégie digitale et social selling
Michelle GOLBERGER, Fondatrice de The Smartworking Company®, CEO Social media learning and Social Selling Innovator.
Formatrice Coach Réseaux sociaux /Social Selling/Community Management pour les Notaires, banquiers, assureurs…
Évaluations du titre “Conseiller de clientèle en assurance et en produits financiers”
Le parcours Bachelor Conseil en patrimoine immobilier et produits financiers sera validé aux trois conditions suivantes :
1/ validation du titre RNCP “Conseiller de clientèle en assurance et en produits financiers”
2/ obtenir le score de 400 points à la Certification Voltaire
- Assistant conseiller en gestion de patrimoine
- Assistant banque privée
- Assistant gestionnaire investissements
- Conseiller financier junior
- Assistant chargé de la conformité
- Conseiller clientèle assurances
- Conseiller en immobilier de placement
Poursuite d'études :
Vous pouvez après votre Bachelor intégrer un emploi dans l'un des métiers visés dans les débouchés.
La formation est généraliste. Il est donc possible de s’orienter vers une spécialisation dans un cycle amenant à un titre de niveau 7 ou équivalent à 300 crédits ECTS. L'ISCAE a aménagé un parcours permettant de moduler votre formation avec l'évolution de vos projets.
Si votre niveau linguistique le permet, vous pourrez également partir à l’étranger pour un double-diplôme.
Équivalences :
Vous avez déjà obtenu ailleurs un titre RNCP d'un niveau et d'une spécialité similaire et notre titre vous intéresse ? Vous pouvez nous demander une équivalence totale ou partielle.
Vous avez au moins 2 années d'expérience dans un secteur et souhaitez la mettre en avant grâce à un diplôme ? Vous pouvez constituer un dossier pour décrocher un Bachelor par VAE. Il existe dans chaque académie un dispositif de validation des acquis, le DAVA. Il est nécessaire de présenter un dossier de l’expérience qui sera soumis à un jury de validation. Ce même jury pourra décider de valider totalement, en partie ou de refuser la validation de la certification par l’expérience.
Vous êtes intéressés par une poursuite d'études sur une formation ou à l'étranger ? Contactez notre référente mobilité : Nacéra Hassani
- Assistant conseiller/ère en gestion de patrimoine
- Assistant conseiller/ère patrimonial
- Conseiller privé
- Conseiller/ ère en investissements financiers
- Chargé de relation partenaires, de portefeuille, de clientèle, opérations spéciales, de partenariat
- J’ai le sens du contact humain et de la négociation
- J’ai des facilités d’élocution
- J’ai le sens de l’organisation
- J’ai confiance en moi
- Je dispose d’une bonne résistance au stress
- Je suis disponible et polyvalent
- Je suis rigoureux
Formation ouverte au titulaire d’un diplôme de niveau 5 (Bac +2) ou 120 crédits ECTS.
Modalités d’admission : étude du dossier, concours, entretien de motivation
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En formation initiale :
7.300 €
5% d’escompte pour paiement comptant
2% d’escompte pour paiement trimestriel
Modalités de paiement en formation initiale
- Premier versement de 1 200 euros d’acompte pour confirmer votre inscription
- si paiement en une fois : un escompte de 5%
- si paiement en 3 fois : un escompte de 2% par prélèvements / 1 prélèvement* par trimestre
- si paiement en 10 fois : 1 prélèvement tous les mois pendant 10 mois
Moyens de financement
L’opérateur de compétence dont dépend l’employeur de l’alternant financera l’intégralité des frais de formation. Aucun frais supplémentaire ne vous sera demandé en lien direct avec la formation. Voir les offres d’emploi >>
Le stage alterné : L’entreprise vous verse une gratification qui peut couvrir une partie de vos frais étudiants.
Le job étudiant : vous pourrez facilement vous dégager du temps (20h par semaine environ) pour faire un job étudiant en parallèle de vos études.
En alternance / apprentissage
Aucun frais de formation ne sera facturé à l'alternant. L'entreprise se charge de les prendre en charge et fera une demande de subrogation de paiement auprès de son opérateur de compétences (OPCO). Dans ce cas, l'OPCO pourra appliquer les dispositions de prise en charge en vigueur selon la convention collective appliquée :
8500 €
* Soit une prise en charge d’un montant inférieur à 8500 € (le reste à charge étant assumé par l’entreprise) ;
* Soit une prise en charge d’un montant égal ou supérieur à 8500 € (sans reste à charge pour l’entreprise)
(*)Conseiller de clientèle en assurance et en produits financiers
Certification professionnelle enregistrée pour 3 ans au RNCP (Fiche RNCP 36144) sur décision du directeur de France Compétence suite à l’avis de la commission de la certification professionnelle du 26/01/2022, au niveau de qualification 6, avec le code NSF 313 sous l’intitulé « Conseiller de Clientèle en Assurances et Produits Financiers » avec effet jusqu’au 26/01/2025, délivré par SOGESTE – GROUPE ESCCOT, l’organisme certificateur. Cette certification professionnelle est constituée de 4 blocs de compétences. Les blocs de compétences représentent une modalité d’accès modulaire et progressive à la certification, dans le cadre d’un parcours de formation ou d’un processus de VAE, ou d’une combinatoire de ces modalités d’accès »
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